Разработка программного обеспечения для обнаружения мошенничества

90% финансово-кредитных организаций страдают от мошенничества. Многие признают проблему, не многие решают ее.

Очень важно выявлять и предотвращать мошеннические операции на начальных стадиях. Это непростая задача, потому что мошенники постоянно меняют тактику. Организация рискует нести финансовые потери, если у нее нет надежных инструментов защиты от мошенничества.

Компания ПСТ Лабс предлагает эффективное решение — разработку программного обеспечения для обнаружения мошенничества.

Наш опыт в обнаружении мошеннических схем

Готовы начать борьбу с мошенничеством? Используйте наши самообучающиеся алгоритмы!

За прошедшие годы наши эксперты создали надежные алгоритмы, которые генерируют сотни тысяч индикаторов мошенничества. Сочетание машинного обучения и экспертных решений поможет вам повысить точность обнаружения мошеннических схем и не стать жертвой киберпреступности.

Разработчики ПСТ Лабс продолжают совершенствовать программное обеспечение для обнаружения мошенничества для поддержания высокого уровня защиты вашего бизнеса.

Пример: реализация системы обнаружения мошенничества в страховой сфере

Борьба с мошенничеством в страховании

Московский страховой фонд обратился к нам с задачей выявления мошеннических схем с целью сокращения финансовых потерь. ПСТ Лабс разработал специальную систему по борьбе с мошенничеством. Автоматическое обнаружение мошенничества в сочетании с алгоритмами выявляет до 90% сложных мошеннических схем и снижает вероятность мошенничества на 26%.

Кто страдает от мошенничества

Для некоторых организаций внедрение системы по выявлению мошенничества — это способ избежать штрафных санкций и финансовых потерь. Специалисты ПСТ Лабс специализируются в области страхования, здравоохранения, банковского дела, производства, закупок и телекоммуникаций.

Обнаружение мошенничества в сфере страхования

В этой отрасли наиболее распространено мошенничество в страховании здоровья, недвижимости и автомобилей. Наши специалисты анализируют все этапы обработки страховых требований и выявляют случаи подозрительных действий. Для выполнения этих задач мы используем различные методы: машинное обучение, обнаружение аномалий, анализ данных, бизнес-правила и многое другое.

Обнаружение мошенничества в сфере здравоохранения

Разрабатывая программное обеспечение для выявления случаев мошенничества  в медицине, мы помогаем медицинским учреждениям автоматизировать обнаружение мошенничества и повысить целостность их практики. Мы контролируем наиболее типичные виды мошенничества и помогаем избегать ошибок в оформлении медицинских счетов, фальсификации документов, выставление счетов за более дорогостоящие услуги, чем оказанные, выставлении счетов за услуги, которые не были предоставлены, и многое другое.

Обнаружение мошенничества в финансовой сфере

У банков есть меньше секунды, чтобы обнаружить и остановить мошенническую транзакцию. Мы разрабатываем программное обеспечение для обнаружения мошенничества в банках, используя глубокую аналитику для выявления подозрительного поведения и пресечения финансового мошенничества до того, как оно затронет клиентов.

Обнаружение мошенничества в сфере производства

Выявление мошенничества особенно актуально для производственного сектора. Наиболее распространенными видами мошенничества в этой отрасли являются нарушение прав интеллектуальной собственности и поддельные лицензии. Специалисты ПСТ Лабс разрабатывают программное обеспечение для обнаружения мошенничества на производстве, которое значительно снижает финансовые потери и помогает быстро выявлять подозрительные случаи.

Обнаружение мошенничества в сфере закупок

Компании, занимающиеся закупками, должны следовать систематическому подходу к выявлению мошенников. Учитывая все сложности в условиях закупок, наши специалисты разрабатывают программное обеспечение для выявления аномальных ситуаций, подозрительных схем и возможных случаев сговора.

Обнаружение мошенничества в сфере телекоммуникаций

Жертвами мошенничества могут стать как операторы, так и абоненты. К типам мошенничества в этой сфере относятся: фишинг (получение конфиденциальных данных пользователей) по телефону, распределение международного дохода, накачка трафика и многое другое. Программное обеспечение для обнаружения мошенничества в сфере телекоммуникаций значительно снижает риски от мошенничества, а специалисты rnd point помогают телекоммуникационным компаниям принимать эффективные решения по выявленным случаям в режиме реального времени.

Предоставляемые услуги по обнаружению мошенничества

Услуги по выявлению мошенничества в ПСТ Лабс охватывают два широких этапа: анализ и обработку данных.

Анализ данных

Эксперты ПСТ Лабс анализируют данные, используя различные методы:

  • Подозрительные электронные письма
  • Боты для проверки ipадресов, черные списки, история спама
  • Скорость передачи данных по ip адресу
  • Активность устройств, использующих отпечаток пальца
  • Геолокационное расстояние между точками данных
  • Проверка форматов телефонных номеров
  • Регистрация домена
  • Частота повторных данных
  • Проверка местоположения по стране, городу и почтовому индексу
  • Записи сообщества, обменивающегося мошеннической информацией

Обработка данных

После анализа миллионов доменов, прокси-серверов и устройств начинается обработка. На этом этапе мы используем следующие наборы инструментов:

  • Правила
  • Алгоритмы
  • Машинное обучение

Сценарий обнаружения мошенничества

  • Исследование. Наши эксперты анализируют наиболее распространенные сценарии мошенничества в ваших бизнес-процессах и готовят набор конкретных критериев.
  • Правила. Используя наборы критериев, заказчик определяет бизнес-условия для создания правил выявления мошенничества.
  • Алгоритмы. Мы создаем алгоритмы машинного обучения для обеспечения возможности выявления случаев мошенничества.
  • Сканирование. Большая часть данных превращается в сгруппированные сценарии и помечается на возможность мошенничества.
  • Индикаторы мошенничества. Система генерирует сотни индикаторов мошенничества, которые назначаются эксперту-человеку для принятия окончательного решения.
  • Решение. Эксперт принимает окончательное решение о том, является ли случай мошенничеством или нет.

Почему выбирают ПСТ Лабс

С помощью наших собственных алгоритмов обнаружения мошенничества мы стремимся развивать активную культуру борьбы с мошенничеством в организациях. Наши исследования показывают, что такие системы помогают бороться как с новым и необычным, так и с типичным поведением мошенников и заранее отслеживать подозрительные случаи.

В сотрудничестве с нашими клиентами мы помогаем им систематизировать информацию о преднамеренных нарушениях, основанную на данных выявления мошенничества. В результате внедренной автоматизации улучшаются процессы ручного пересмотра и повышается точность и эффективность обнаружения мошенничества в организациях.

Результаты для бизнеса

  • Количество обнаруженных случаев мошенничества увеличивается на 10%
  • Снижаются риски финансовых потерь
  • Развивается активная культура борьбы с мошенничеством

Ключевые особенности

  • Усовершенствованные алгоритмы машинного обучения
  • Широкий спектр возможностей
  • Настраиваемая функциональность
  • Высокий уровень безопасности
  • Постоянная поддержка

Получите бесплатную консультацию специалиста!