О СИСТЕМЕ
Программное обеспечение для обработки кредитных заявок
Система имеет модульную основу и легко настраивается, но при этом масштабируется в соответствии с требованиями бизнеса.
Наше программное обеспечение для выдачи банковских кредитов автоматизирует процесс кредитования на всех этапах:
-
Омниканальная подача кредитной заявки
-
Проверка данных, интеграция с внешними источниками данных
-
Мгновенное решение по заявке и персонализированные предложения
-
Возможности консолидации долга, реструктуризации и ведения переговоров с клиентами
-
Автоматизация выдачи кредитов
КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ
Система адаптирована для обработки любого типа кредитного продукта
Розничное кредитование
-
Кредиты наличными
-
Кредитные карты
-
Рефинансирование
-
POS-кредиты
-
Ипотека
-
Автокредиты
Малый-средний бизнес, Корпоративный сегмент
-
Финансирование МСБ и предпринимателей
-
Инвестиционное кредитование
-
Кредитные линии
-
Овердрафт
-
Лизинг
-
Факторинг
БИЗНЕС ФУНКЦИОНАЛ
Гибкая платформа для будущего роста
Комплекс преднастроенных функций
-
Веб-формы для сбора данных кредитных заявок, проверки и андеррайтинга, кредитный комитет
-
Расширяемая статусная модель заявки, более 15 статусов, готовых к использованию
-
Ролевая модель, более 400 предварительно настроенных разрешений и более 15 ролей
-
Шаблоны печатных форм на основе MS Word
-
Функциональность администрирования, ведения журнала и аудита
Настраиваемый продуктовый каталог
-
Для розничных, МСБ и микрофинансовых направлений бизнеса
-
Гибкие скидки и программы предложений
-
Расчеты комиссий
-
Гибкие требования к обеспечению
-
Предложение ставки на основе риск-показателей
Умный сбор данных
-
Онлайн-проверки, автозаполнение и маски
-
Проверки биографических данных при отправке формы на следующий шаг
-
Справочники и поиск в истории заявок
Омниканальное взаимодействие с клиентами
-
Мессенджеры (WhatsApp, Facebook, Telegram, Viber и тд)
-
Чат-боты
-
Двусторонняя связь с клиентом
-
Гибкие сценарии с учетом последних событий клиента
-
Универсальный API для интеграции с партнерами
Расчет персонального предложения
-
Расчет матрицы предложения
-
Выбор и согласование условий кредитования с клиентом
-
360° профиль клиента для расчета предложения
-
Реструктуризация и консолидация кредитов
OCR и распознавание документов клиентов
-
Распознавание полей, содержащих персональные данные в удостоверении личности
-
Сканирование фотографий, штампов, голографических изображений
-
Сопоставление распознанной информации с профилем клиента
Управление документами
-
Необходимые проверки вложений документов на каждом этапе
-
Теги для сохраненных документов
-
Интеграция с существующей системой управления документами при необходимости
-
Интеграция с веб-камерой для бесперебойной фотосъемки клиентов
Интеграция со сторонними поставщиками данных и услуг
-
Интеграция с кредитными бюро, пенсионными и налоговыми органами/агентствами, службами AML/KYC и другими системами
-
Создание единого кредитного отчета на основе отчетов из разных бюро и внутренней кредитной истории
-
Одностраничное резюме данных разных кредитных бюро
-
Кэширование ответов кредитных бюро для оптимизации затрат
Панели мониторинга и аналитическая отчетность
-
Расширяемые операционные панели управления и аналитические отчеты
-
Получение информации в режиме реального времени
-
Аналитическая отчетность OLAP на основе веб-технологий
-
Возможность применять модели машинного обучения для предварительной и последующей обработки отчетов
Платформа, одобренная рынком
-
Производительность решения подтверждена тестами производительности и реальными реализациями
-
Положительные отзывы о платформе и команде по внедрению
-
Возможности HA/DR и горизонтального масштабирования
РИСК ФУНКЦИОНАЛ
Умные кредитные решения. Персонализированное предложение для каждого клиента
Возможность полностью автоматизированного принятия решений по заявкам на кредит
-
Четкие и нечеткие правила соответствия для продуктов, регионов, клиентских сегментов и т.д.
-
Оценка надежности и доступности для заявителей и связанных сторон
-
Расчет уровня проверки, рекомендации по андеррайтингу и участие кредитного комитета
-
Модуль принятия решений может использоваться для онлайн- и пакетного принятия решений
Расчет персонального предложения на основе уровня риска клиента
-
Расчет матрицы предложений на основе риска
-
Расчет матрицы кредитного лимита на основе предполагаемого уровня риска и поведения клиента
-
Предложения для различных подтверждений дохода и занятости
-
Интеграция с внутренним или внешним продуктовым каталогом
Визуальный пользовательский интерфейс для настройки правил
-
Все компоненты решений на 100% визуальны (скрипты также доступны, но не являются обязательными)
-
Конфигурация правил предполагает наличие пользователей бизнес-команд и команд по управлению рисками без участия ИТ-команд
-
Онлайн-проверка новых изменений
-
Возможности управления версиями и выпусками
Системы показателей любой сложности, модели машинного обучения
-
Неограниченное количество версий скоркарт и моделей
-
Поддержка моделей ML, как отдельных компонентов так и скриптов Python
-
Импорт любых моделей, поддерживаемых стандартом PMML
-
Двойные и многосистемные матрицы, модели, скоркарты
Обзор клиента на 360° для принятия решений по заявкам
-
Обогащение данных приложений из внутренних и внешних источников данных
-
Маршрутизация в соответствии с риск-процессом и деревом принятия решений
-
Ценообразование на основе риска, ценообразование на основе LTV
-
Поведенческий и событийный скоринг
Тестирование и отладка, расчет оптимальной стратегии принятия решений
-
Онлайн и пакетное тестирование изменений
-
Возможности чемпион-претендент (champion-challenger)
-
Анализ сценариев, анализ «что если» на уровне портфеля
-
Возможности моделирования и оптимизации решений
Аналитическая отчетность по кредитному портфелю и моделям устойчивости
-
Многомерные отчеты на основе OLAP
-
Анализ эффективности стратегий и моделей принятия решений, включая настройку Champion-Challenger
-
Анализ стабильности популяции